Relatórios no Novo Livro-Caixa: Como Foi o Mês

Visão Geral

No novo livro-caixa (o espaço Cotidiano), a tela Relatórios reúne numa única página tudo o que responde "como foi o mês?": quanto você gastou, quanto recebeu, quanto de fato saiu das suas contas e quanto você tem hoje. Os números seguem o mês escolhido na barra do topo, e o índice à esquerda leva direto a cada seção.

Enquanto ainda houver lançamentos em revisão, uma faixa amarela avisa que o relatório é parcial: os números podem mudar até você fechar o mês.

Passo a passo

1. Na tela de escolha de espaço, abra Fechar o mês (novo livro-caixa) e clique em Relatórios no menu lateral.
2. Use as setas ao lado do mês, no topo, para escolher o período. O botão hoje volta para o mês atual.
3. Leia o Resumo do mês. Os quatro cartões mostram:
   • Gasto · competência: o que você gastou no mês, contando cada compra na data em que aconteceu, inclusive no cartão de crédito.
   • Recebido: o que entrou no mês.
   • Saiu da conta · caixa: o que realmente saiu das suas contas no período.
   • Para investimentos: o que foi transferido para investimentos. Abaixo de cada valor aparece a comparação com a média dos últimos meses e com o mesmo mês do ano anterior.
4. Na Ponte gasto → caixa, veja por que o gasto e o caixa são diferentes. O caso mais comum são compras no cartão que ainda não foram pagas: elas entram no gasto deste mês, mas só saem da conta quando a fatura for paga. Clique em uma linha para abrir os lançamentos que formam aquele valor.
5. Em Patrimônio, confira seus bens (Assets), o que você deve (You owe) e o patrimônio líquido (Net worth), com a variação em relação ao mês anterior e a evolução dos últimos 12 meses.

Dicas

• O patrimônio usa o saldo das contas na data de fim do mês, não a data das compras. Por isso ele pode não bater com o resumo de gastos, e isso é esperado.
• Se o relatório estiver marcado como parcial, termine a Revisão antes de tirar conclusões sobre o mês.
• O índice à esquerda também mostra fluxo de caixa, faturas de cartão, compromissos futuros, tendências, orçamento e qualidade dos dados.

Perguntas frequentes

Por que o gasto do mês é maior do que o que saiu da minha conta? Porque compras no cartão de crédito contam no mês em que foram feitas, mas o dinheiro só sai da conta quando você paga a fatura. A Ponte gasto → caixa mostra essa diferença linha a linha.

Os números mudaram depois que revisei alguns lançamentos. Está errado? Não. Enquanto o mês está em revisão, categorizar ou confirmar lançamentos atualiza o relatório. Depois que o mês é fechado, os números ficam estáveis.